USA, la nueva Suiza para cuentas secretas  

The English version is at the end of this text

https://www.youtube.com/watch?v=7KdH4Exl9s8

Peter Kopa, 15.3.2017

USA,  es el adalid del ´pressing´ contra los demás países del mundo para que en sus bancos se aplique la ley americana, que obliga a declarar todos los activos que los ciudadanos americanos tienen fuera de los Estados Unidos. Esta presión es especialmente fuerte sobre Suiza y algunos de sus bancos, que han tenido que ir pagando multas billonarias, que fueron exigidas una y otra vez, para la cancelación de procesos judiciales en USA. Pero también han tenido que sangrar grandes bancos americanos en el exterior y algunos europeos, siempre debido al supuesto delito de  cooperación a la evasión fiscal de sus clientes de USA. Todas estas medidas han logrado erradicar todo secreto bancario en los países firmantes de los acuerdos de intercambio de información fiscal.

Estamos ante el caso de una moral fiscal de doble fondo, porque  los Estados de Wyoming, Nevada y sobre todo  Delaware tienen leyes que amparan el secreto bancario y profesional  hasta tal punto, que en estos tres Estados se han registrado hasta ahora unas 900.000 sociedades off-shore genuinamente americanas, que operan en todo el mundo primordialmente en el sector bancario y financiero. Al igual que una sociedad en las islas Caimán o en Panamá, no pagan impuestos en los USA sobre sus beneficios, si el titular no es una persona obligada a pagar sus impuestos en USA, si los Directores no son americanos y si los negocios se hacen fuera del territorio de los USA.  Pero lo que más flagrantemente se opone al puritanismo americano, es que en esos Estados a veces ni siquiera hace falta declarar al titular físico de una corporación. Basta declarar que no es americano o que es una sociedad off shore no controlada por personas obligadas a pagar impuestos en USA. Además, esos tres Estados americanos nunca darán información fiscal a a nadie. 

Esta doble moral fiscal saben aprovechar  los iniciados en el mundo financiero, siendo de hecho USA el lugar ideal para tener dinero no declarado al fisco, y además en régimen de anonimato. En realidad, en los USA hay dos regímenes legales autónomos: el  federal y el estadual, y este último no puede ser cambiado sin más por el Gobierno Federal. Y en Delaware son legión los abogados y demás profesionales que viven muy bien manteniendo y dando servicios a esas 900.000 sociedades que bien pueden tener trillones de USD de patrimonio,  invertidos en la bolsa de USA y en todo el mundo. Los bancos de esos tres estados son, hoy por hoy, el refugio más seguro para dineros que buscan discreción y buen servicio.  Para ampliar el conocimiento de este tema basta poner en Google ´offshore financial companies in USA´ (ver el artículo de Bloomberg, por ejemplo).

Lo que hace que Suiza y otras plazas financieras se «suban  por las paredes» es el hecho, de que ellos han tenido que pagar muchos miles de millones de dólares a los USA por haber mantenido en secreto la identidad de ciudadanos americanos. Pero al mismo tiempo, los americanos no se aplican en absoluto este cuento, hasta tal punto, de que incluso hacen publicidad en torno al secreto bancario en Nevada, Wyoming, Delaware y Dakota. El Congreso de los USA  aprobó en este sentido, hace anos, el ˇForeign Account Tax Compliance Act´ (FACTA), que precisamente obliga a todo banco en todo el mundo a declarar al Fisco americano los activos de ciudadanos americanos. Y en base a esta Ley americana se organizó el Intercambio Automático de Información, que entrará en vigor en el 2017. A este régimen, bajo la presión de los USA y de la OECD se van sometiendo todos los países, ¡excepto los USA!

Una vez más vemos cómo se impone la ley del más fuerte,   pero al mismo tiempo hay que reconocer que al menos en los USA se respeta la privacidad del cliente bancario. Desde hace anos, lógicamente, los bancos en los Estados mencionados se están ´hinchando´ de dinero. Al igual que en Liechtenstein también se pueden crear fundaciones como una subjetividad anónima en la que se van colgando corporaciones, asegurándose así la transición de patrimonios de una a otra generación, sin impuestos sucesorios.  En 2011, 25 miembros del Congreso han enviado al Presidente Obama una nota que exigía expresamente no dar información fiscal alguna en relación a abonos de intereses sobre patrimonios extranjeros en USA.

 

 

USA, the new Switzerland for secret accounts

https://www.youtube.com/watch?v=7KdH4Exl9s8

Peter Kopa, 15.3.2018

The USA is the champion of the ‘pressure’ against the other countries of the world so that the American law is applied in their banks, which obliges to declare all the assets that the American citizens have outside the United States. This pressure is especially strong on Switzerland and some of its banks, which have had to pay billions in fines, which were demanded over and over again, for the cancellation of legal proceedings in the USA. But they have also had to bleed large American banks abroad and some European ones, always due to the alleged crime of cooperation to tax evasion of their clients in the USA. All these measures have succeeded in eradicating all banking secrecy in the countries that have signed the tax information exchange agreements.

We are faced with a case of double bottomed tax morality, because the States of Wyoming, Nevada and especially Delaware have laws that protect banking and professional secrecy to such an extent that in these three States some 900,000 genuinely American offshore companies have been registered so far, operating worldwide primarily in the banking and financial sector. Like a company in the Cayman Islands or Panama, they do not pay taxes in the USA on their profits, if the owner is not a person obliged to pay taxes in the USA, if the Directors are not American and if the business is done outside the territory of the USA.  But what is most flagrantly opposed to American puritanism, is that in those States sometimes it is not even necessary to declare the physical owner of a corporation. It is enough to declare that it is not American or that it is an off-shore company not controlled by persons obliged to pay taxes in the USA. Moreover, these three American states will never give tax information to anyone. 

This double tax standard is used by those who are initiated in the financial world, and the USA is the ideal place to have money that has not been declared to the tax authorities, and also under a regime of anonymity. In reality, in the USA there are two autonomous legal regimes: the federal and the state, and the latter cannot be changed simply by the federal government. And in Delaware there are legions of lawyers and other professionals who live very well maintaining and providing services to those 900,000 companies that may well have trillions of dollars of assets, invested in the USA and around the world. The banks of these three states are, at present, the safest refuge for money seeking discretion and good service.  To expand your knowledge of this subject, just put ‘offshore financial companies in USA’ in Google (see Bloomberg’s article, for example).

What makes Switzerland and other financial centres upset is the fact that they have had to pay many billions of dollars to the US for keeping the identity of American citizens secret. But at the same time, the Americans do not apply this story to themselves at all, to the extent that they even advertise banking secrecy in Nevada, Wyoming, Delaware and Dakota. Years ago, the US Congress passed the Account Tax Compliance Act (FACTA), which requires every bank worldwide to declare the assets of American citizens to the US Treasury. The Automatic Exchange of Information was organized on the basis of this American law, which will come into force in 2017. Under pressure from the USA and the OECD, all countries except the USA are subject to this regime!

Once again, we see the law of the strongest being imposed, but at the same time we must recognise that at least in the USA the privacy of the bank customer is respected. For years now, of course, the banks in the above-mentioned countries have been ‘swelling up’ with money. Just as in Liechtenstein, foundations can be set up as an anonymous subjectivity into which corporations are hung, thus ensuring the transition of assets from one generation to the next, without inheritance taxes.  In 2011, 25 members of Congress have sent a note to President Obama expressly demanding that no tax information be given regarding interest payments on foreign assets in the USA.

 

 

 

 

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *